فین‌تک مونزو ۲۱ میلیون پوند جریمه شد؛ زنگ خطر برای نقص‌های سامان‌دهی مالی

به گزارش فناور، نهاد ناظر خدمات مالی بریتانیا (FCA) به تازگی بانک دیجیتال معتبر مونزو را به پرداخت جریمه‌ای سنگین معادل ۲۱ میلیون پوند محکوم کرد؛ تخلفی که ناشی از ثبت داده‌های جعلی مشتریانی از جمله Buckingham Palace بوده و نمایانگر ضعف‌های زیرساختی جدی در مدیریت ریسک و ضدپول‌شویی است. این اقدام تأکید می‌کند که شرکت‌های فین‌تک، حتی آنهایی که رشد سریع و شهرت بالا دارند، نباید امنیت و انطباق قانونی را نادیده بگیرند .

کارشناسان این حوزه بر این باورند که بسیاری از استارتاپ‌های صنعتی، زیرساخت‌های AML را پس از رشد ایجاد می‌کنند — در حالی که بانک‌های سنتی دهه‌ها فرصت داشته‌اند تا چنین سیستم‌هایی را توسعه دهند. FCA تأکید کرده که دیگر خبری از نادیده گرفتن این موضوع نیست و انتظار می‌رود شرکت‌ها آن را به بخشی جدایی‌ناپذیر از عملیات خود بدل کنند .

کیفیت مقررات نیز در حال تشدید است و بسیاری از فین‌تک‌ها اکنون با فشار فزاینده‌ای برای ارتقای سازوکارهای داخلی خود مواجه‌اند. این جریمه پیامی روشن به شرکت‌هایی‌ست که رشد و توسعه را بر انطباق قانونی مقدم می‌دانند.